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小微金融債發行提速 年內40家銀行累計發行51單

來源:證券日報網    編審:    發布時間:2020-12-31 11:13:16

發行小微金融債逐漸成為商業銀行常態化的融資渠道。《證券日報》記者根據Wind數據統計發現,截至12月30日,今年以來共有40家銀行合計發行了51單小微金融債,發行規模共計3732.8億元,而去年全年為2048億元,同比增加82%。

具體來看,今年3月份的發行規模最多,共有3家商業銀行集中發行了14單小微金融債,合計規模達1300億元。

交通銀行金融研究中心高級研究員鄧宇在接受《證券日報》記者采訪時表示,中小企業本身的抗風險能力薄弱,今年以來受疫情沖擊面臨較大的資金問題,監管層對于中小微企業的生存發展給予高度重視,針對中小銀行定向降準、推動地方債支持中小銀行補充資本。因此,商業銀行小微金融債今年的發行呈現爆發式增長。

2月26日,銀保監會在通氣會上表示,將會同央行研究增加支小再貸款和加大銀行小微金融債發行力度,以引導銀行增強對小微企業的金融支持。3月31日,國務院常務會議提出要支持金融機構發行3000億元小微金融債券用于發放小微貸款。從目前的進度來看,今年全年小微金融債發行規模已經遠超計劃。

9月14日,銀保監會有關負責人表示2020年1月份-8月份銀行業新增人民幣貸款投放14.4萬億元,同比多增2.4萬億元,貸款主要投向制造業、基礎設施、科技創新、小微、三農等重點領域。

鄧宇在接受《證券日報》記者采訪時表示,發行小微金融債一方面拓寬了銀行資金的補充渠道,能大力支持中小微企業和普惠金融發展,積極為小微企業紓困,共克時艱;另一方面發行小微金融債緩解了商業銀行資金壓力,降低存款攬儲的資金成本,優化財務結構,解決商業銀行存貸款不平衡的問題。

從發行期限來看,小微金融債發行期限以3年、5年為主。從發行利率來看,2019年,小微金融債發行票面利率在3%-4%之間,而今年以來票面利率大多維持在2%-3%之間。其中,農業銀行于4月17日發行的小微金融債發行利率為今年最低,為1.99%。而稠州銀行發行的小微金融債發行利率為今年最高,為4.1%。

《證券日報》記者梳理發現,目前發行小微金融債的銀行多以股份行、城商行為主。年內發行小微金融債的國有大行僅有中國銀行和農業銀行兩家,另外還有13家股份制銀行、15家城商行和10家農商行。其中發行規模最大的為興業銀行,共發行了5單合計規模800億元的小微金融債。

興業銀行相關負責人在接受《證券日報》記者采訪時表示,今年以來,我國小微企業面臨生存和發展挑戰,紓困小微企業,不僅是銀行普惠金融的主戰場,也是今年兩會期間的重要議題。發行小微金融債逐漸成為銀行拓展小微企業融資渠道、降低融資成本的重要手段。通過發行小微金融債這一市場化的方式,可打通債券市場直接融資和小微信貸間接融資渠道,進一步拓寬小微企業生產資金來源,有效降低小微企業融資成本。

鄧宇認為,明年商業銀行發行小微金融債的力度可能會更大,特別是中小銀行面臨更大的資本補充壓力,由于普惠金融的考核加碼,大型國有商業銀行對于小微金融債的發行需求也會不斷加大。(李文 余俊毅)

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